中國(guó)銀行北京某支行的某位員工這樣解釋?zhuān)嗣駧乓绒D(zhuǎn)到廣東分行，然后換匯，這個(gè)優(yōu)匯通業(yè)務(wù)我們都是和移民中介合作，不做任何對(duì)外宣傳，除非客戶(hù)主動(dòng)來(lái)問(wèn)，我們才說(shuō)。在中國(guó)銀行深圳分行，一位工作人員出示了存在她辦公電腦里的優(yōu)匯通業(yè)務(wù)相關(guān)資料，里面明確寫(xiě)著這項(xiàng)業(yè)務(wù)是專(zhuān)門(mén)針對(duì)北美、澳洲和歐洲一些國(guó)家的投資移民。工作人員表示，這份材料不能外傳，而這項(xiàng)業(yè)務(wù)不能公開(kāi)。北京某支行的一位副行長(zhǎng)偷偷告訴記者，這項(xiàng)業(yè)務(wù)其實(shí)并不符合國(guó)家相關(guān)外匯管理的規(guī)定，不是那么見(jiàn)得了光，所以中行只是偷偷在做，今年初就因?yàn)橥夤芫謾z查而停了一段時(shí)間。

　　中國(guó)銀行是我國(guó)五大國(guó)有商業(yè)銀行之一，是我國(guó)主要的外匯兌換銀行，這樣一家門(mén)戶(hù)銀行居然會(huì)為了自己賺錢(qián)而暗中違反國(guó)家相關(guān)規(guī)定，私自開(kāi)通后門(mén)，允許不限額地為客戶(hù)兌換外幣，這實(shí)在令人難以置信。調(diào)查發(fā)現(xiàn)，為了拉客戶(hù)，銀行和移民中介相互勾結(jié)，幫客戶(hù)造假洗錢(qián)。如今中行在海外移民市場(chǎng)中已經(jīng)占據(jù)了相當(dāng)重要的地位。一位在澳洲和地下錢(qián)莊有業(yè)務(wù)往來(lái)的移民顧問(wèn)告訴記者，原本國(guó)內(nèi)移民客戶(hù)非法大額換匯很多都找地下錢(qián)莊，而自從近兩年有了優(yōu)匯通業(yè)務(wù)后，如今從中國(guó)匯到澳洲的大量投資移民款中，中行的優(yōu)匯通渠道已經(jīng)搶了地下錢(qián)莊不少生意。